En la última semana del año, las acciones cayeron, y los índices Dow, S&P 500 y Nasdaq cerraron a la baja durante las últimas sesiones de negociación de 2024. Los volúmenes de negociación fueron relativamente bajos, y la caída del mercado careció de un catalizador claro, reflejando el comportamiento típico de toma de ganancias de fin de año.

Aunque el S&P 500 retrocedió un 0,48 % durante la semana, logró un sólido rendimiento anual del 23 %, una actuación destacada en general.

Impulsados por una economía más fuerte de lo esperado, menos recortes de tasas por parte de la Reserva Federal y la perspectiva de nuevas políticas económicas, 2024 también marcó el cuarto año consecutivo de aumento en los rendimientos del Tesoro a 10 años, que cerraron el año en 4,57 %, un aumento de 70 puntos básicos respecto a 2023.

De cara a 2025, hemos identificado los 10 temas de inversión más significativos a seguir en los mercados de renta variable y renta fija este año:

1. Políticas Económicas de EE. UU.: El impacto de las nuevas políticas económicas del gobierno de EE. UU. en el crecimiento del PIB, el dólar estadounidense, los rendimientos del Tesoro, los recortes de tasas de la Reserva Federal y las expectativas de inflación serán áreas clave de enfoque. Temas destacados incluyen recortes de impuestos corporativos, iniciativas de desregulación, gasto fiscal y aranceles de importación.

2. Inteligencia Artificial: Los avances rápidos en IA, aprendizaje automático y automatización están transformando industrias y creando nuevas oportunidades de inversión.

3. Energías Renovables: Continuo impulso en fuentes de energía renovable como la solar y la eólica, así como en vehículos eléctricos, impulsado por un enfoque creciente en la sostenibilidad. Sin embargo, la industria automotriz enfrenta desafíos para cumplir con sus objetivos iniciales de adopción de vehículos eléctricos e híbridos.

4. Innovación en Salud: Avances en genómica, medicina de precisión y tecnologías de salud digital están transformando el sector sanitario.

5. China: Mayor énfasis en políticas fiscales y monetarias expansivas mientras el país busca alcanzar su objetivo de crecimiento del PIB del 5 % para 2025.

6. Ciberseguridad: Mayor atención a la protección contra amenazas cibernéticas a medida que se acelera la transformación digital.

7. 5G y Conectividad de Próxima Generación: El continuo despliegue de redes 5G e infraestructura está permitiendo nuevas aplicaciones y servicios.

8. FinTech y Pagos Digitales: La disrupción continua en las finanzas tradicionales impulsada por soluciones tecnológicas innovadoras.

9. E-Commerce y Comercio Minorista Online: Crecimiento continuo en el comercio electrónico y minorista en línea, moldeado por los hábitos cambiantes de los consumidores y la creciente influencia de la Generación Z.

10. Redes Sociales y Experiencias Virtuales: Mundos virtuales emergentes, plataformas sociales en línea y tecnologías inmersivas están redefiniendo cómo trabajamos, jugamos e interactuamos.

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